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广元市危旧房棚户区改造项目国家开发银行专项贷款资金使用管理(暂行)办法
 
  发表日期:2018年12月13日          【编辑录入:admin】  点击量:886

广元市危旧房棚户区改造项目国家开发银行

专项贷款资金使用管理(暂行)办法


第一章 总 则

  第一条 为加强我市危旧房棚户区改造项目国家开发银行专项贷款资金(以下简称国开行专项贷款)管理,规范贷款操作程序,确保贷款资金专款专用,充分发挥贷款资金使用效益,根据省政府办公厅关于印发四川省危旧房棚户区改造项目国家开发银行专项贷款管理办法的通知》(川办函[2014]58号)、《关于调整四川省危旧房棚户区改造项目国家开发银行专项贷款省级统贷主体等相关事项的通知》和四川省危旧房棚户区改造国家开发银行专项贷款项目办公室《关于印发<四川省危旧房棚户区改造项目国家开发银行专项贷款资金发放使用细则(试行)>通知》、《关于调整完善危旧房棚户区改造国家开发银行专项贷款资金发放使用条件等有关事项的通知》及市政府办公室《关于印发<广元市危旧房棚户区改造货币化安置实施办法>的通知(广府办发〔2015〕37号)等文件精神,结合实际,制定本办法。

第二条 本办法所称国开行专项贷款,是指国家开发银行四川省分行为支持四川省危旧房棚户区改造所发放的2015年第一批专项贷款资金。

四川省城乡建设投资有限责任公司(以下简称省城投公司)为省政府授权确定的专项贷款统借统还承贷主体,广元市城建投资有限公司(以下简称市城投公司)为市政府授权作为第二级借款人的专项贷款统借统还承贷主体

第三条  本办法中第三级借款人是指经市政府同意参与本次融资的四川广元天润建设有限公司(人才市场棚户区改造项目)、广元市康隆房地产开发有限公司(电信大厦西侧棚户区改造项目)、广元市科兴房地产开发(集团)有限公司(人民银行东侧棚户区改造项目)、四川广元芙蓉房地产开发有限公司(利州广场北侧棚户区改造项目)广元国成投资有限公司(利州西路棚户区改造项目)、利州区安居工程建设公司(工农组团棚户区改造项目二期、豪泰棚户区改造项目)等棚户区改造项目实施主体或承贷主体。

第四条  国开行专项贷款资金的申报和使用遵循“统一评级、统一授信、统借统还”和“统一申报、程序规范、专项管理、联合监督及谁使用谁偿还”的原则,做到责任明确,风险可控。“责、权、利”和“借、用、还”相统一,并用协议、合同方式约定相关主体的责任和权利。

第二章 管理职责

第五条市政府是危旧房棚户区改造项目的责任主体。市规划建设和住房局、市城投公司第三级借款人、利州区政府、市财政局、市棚改办、市土地房屋征收拆迁办公室、市国土资源局、市融资办及市审计局按照各自职责,做好国开行专项贷款使用管理相关工作。

第六条  市规划建设和住房局主要职责:

(一)牵头负责对第二级、第三级借款人的贷款资金使用申请进行审核。

(二)与第三级借款人建立房产预售资金监管账户。预售资金的使用,应优先偿还到期的贷款本息和项目代建管理税费(作为抵押物的房产销售资金优先偿还贷款资金)。会同相关监管部门督促其按时足额归还贷款本息及支付项目代建管理税费。

(三)负责办理房产及在建工程抵押登记手续。

(四)搭建被征收人购买安置房政府服务平台。

(五)按相关要求进行安置房源采购。

第七条 市城投公司(第二级借款人)主要职责:

(一)负责贷款项目的可研、立项等报批工作,负责向国开行申报专项贷款。

(二)与省城投公司、市政府签订专项贷款使用三方协议,与国开行及代理银行签订贷款资金监管协议,与第三级借款人签订专项贷款使用借款协议、抵押合同,建立专项贷款使用共管账户,负责履行协议、合同的约定权利和义务。

(三)在国开行开立贷款资金专户和偿债资金专户,贷款资金专户用于承接贷款资金及项目自筹资本金的归集,偿债资金专户用于还款资金的归集和上划。

(四)负责对第三级借款人的贷款资金使用申请进行审核。

(五)负责定期归集、上划第三级借款人还款本息及项目代建管理税费,对第三级借款人提前归还的贷款资金及时转入市财政局资金专户。

(六)负责确认评估抵押担保资产的中介机构。

第八条  第三级借款人主要义务:

(一)向市城投公司提交规范使用贷款资金承诺书,负责按国开行要求向市城投公司提供本项目及贷款资金支付的有关资料。

(二)与市城投公司建立专项贷款资金使用共管账户,与市规划建设和住房局建立房产预售资金监管账户。

(三)负责向市城投公司提供合法有效的抵押担保。委托经市城投公司认可、具有相应资质的中介机构对抵押担保资产进行价值评估,抵押担保资产与贷款资金的比例为:本项目在建工程净资产1:0.5、土地1:0.6、房产1:0.7,并办理抵押登记手续。

(四)按国开行要求筹集项目资本金,按时划入市城投公司贷款资金专户。

(五)建立国开行贷款资金使用台账,严格按照批准的项目和用途合理使用贷款资金,做到专款专用。

(六)负责加快项目建设和贷款资金使用。按月向市城投公司、市规划建设和住房局、市财政局、市棚改办报送项目进度和资金使用情况。

(七)负责履行借款协议及抵押合同约定的权利和义务,按时偿还贷款本息。按项目贷款资金占用金额0.40%/年向市城投公司每季度支付项目代建管理税费。贷款利息和项目代建管理税费按国开行贷款发放日起计付至贷款本金归还完毕止。

(八)承担项目前期相关工作及抵押物评估、办证等相关费用。

以上八项应纳入借款协议、抵押合同的约定义务。

第九条 利州区政府(项目推进办)主要职责:

(一)负责组织国开行专项贷款资金使用项目的土地及房屋征收补偿安置工作。

(二)负责对第三级借款人的贷款资金使用申请进行审核。

(三)负责组织利州区安居工程建设公司对国开行专项贷款统借统还,与市城投公司签订借款协议,并定期归集、偿还贷款资金。负责利州区安居工程建设公司对工农组团棚户区改造项目(二期)、豪泰棚户区改造项目专项贷款的使用进行监管和风险防控。

(四)负责组织棚户区改造货币化安置工作。

第十条  市财政局主要职责:

(一)负责监督市城投公司做好专项贷款的资产管理和资金运营工作。

(二)负责对第二级、第三级借款人的贷款资金使用申请进行审核。

(三)负责对项目贷款本金归还市城投公司后,剩余国开行专项贷款使用期限内偿贷资金的管理。

第十一条市棚改办主要职责:

(一)负责对棚户区改造项目的建设进度进行检查考核。

(二)负责对第二级、第三级借款人的贷款资金使用申请进行审定。

第十二条  市土地房屋征收拆迁办公室主要职责:

(一)负责棚户区改造项目土地及房屋征收补偿安置工作。

(二)会同第三级借款人拟定贷款资金使用计划。

(三)负责组织被征收人到安置房政府服务平台选购房源。

(四)负责征收补偿资金和安置房购房补偿资金的支付工作。

第十三条  市国土资源局主要职责:

(一)负责落实项目建设用地,保障土地供应。

(二)负责办理项目建设用地登记、发证和土地抵质押等工作,保证合法合规实施

第十四条  市融资办主要职责:

(一)负责协调国开行专项贷款申报及偿还工作。

(二)负责指导第二级、第三级借款人按照国开行专项贷款要求进行资金使用。

第十五条 市审计局主要职责:

负责对国开行专项贷款使用管理进行审计监督。

第三章 资金使用

第十六条 国开行专项贷款资金的使用应符合国开行、省城投公司和监管部门相关规定。

第十七条  第三级借款人与市土地房屋征收拆迁办公室应根据项目用款需求提前1个月向市城投公司报送用款计划。

第十八条  市城投公司根据市土地房屋征收拆迁办公室出具的缴款通知书及附件资料,填报专项贷款资金使用审批表报相关部门审核后,报省城投公司。

第十九条  第三级借款人使用贷款资金的额度和利率以国开行核定项目贷款额度和利率为准,使用期限5年,其中第一年为宽限期。宽限期内只支付贷款利息和代建管理税费。

第二十条  市城投公司应根据省城投公司、国开行批准的贷款资金使用额度在2个工作日内办理资金拨付。

第四章 资金偿还

第二十一条  贷款资金偿还按照“谁使用,谁偿还”原则,逐级落实还款责任。第三级借款人应每年1月10日前向市城投公司、市规划建设和住房局、市财政局、市棚改办报送还本付息资金筹集计划。

第二十二条  各监管部门应指导督促第三级借款人筹集落实还款资金,按时足额向市城投公司支付贷款本息及项目代建管理税费。

宽限期后除按时支付贷款利息和代建管理税费外,贷款本金分4个年度按10%、20%、30%、40%的比例归还。鼓励提前归还。

第二十三条  第三级借款人应当足额于还本付息到期前45个工作日,将偿还到期本息及项目代建管理税费资金划入市城投公司指定的偿债资金专户上。

第二十四条  第三级借款人如不能按时足额偿还到期本息及支付项目代建管理税费,市城投公司应按照协议、合同约定从逾期当日起计付违约金,同时按协议、合同约定处理贷款资金使用抵押物,在扣除相关费用后优先偿还贷款本息和支付项目代建管理税费,不足部分依法继续追索。

第二十五条 第三级借款人在借款协议、合同有效期内,实施合并、分立、改制、破产等对生产经营产生重大影响的事项时,应提前报告市城投公司及相关监管部门,同时应落实贷款资金偿还责任或提前偿还全部贷款本息。

第五章   监督管理

第二十六条  市城投公司、第三级借款人应按照有关规定,对国开行专项贷款进行单独核算,定期向省城投公司上报财务报表和项目实施进度报告,与国开行、省城投公司建立贷款资金对账制度,并接受省、市财政、住建、审计部门和省城投公司、国开行的监督检查。

第二十七条 棚户区改造工作完成后,市城投公司应及时组织第三级借款人将相关资料报审计部门审计。

第二十八条 第三级借款人如未按要求履行用款协议,市城投公司按照协议、合同约定停止对该项目的融资支持,收回贷款资金,并追加赔偿。

第二十九条  国开行专项贷款使用纳入纪检监察范围。对影响资金高效使用和违反资金使用规定,截留、挤占和挪用资金或因工作失职造成资金严重损失浪费的,依法追究行政和法律责任。

第六章 附  

第三十条本(暂行)办法将根据有关政策规定和实施情况进行调整完善。政策性银行其它需市级政府平台公司融资的项目,其贷款资金的使用和管理参照本办法执行。

第三十一条  本办法自印发之日起实施,至全部专项贷款偿还完之日停止执行

第三十二条 本办法由市规划建设和住房局、市财政局会同市融资办负责解释。


 
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